備受市場(chǎng)關(guān)注的螞蟻基金“金選投顧”業(yè)務(wù)終于重回大眾視野。

3月23日收盤后，南方基金、廣發(fā)基金等6家“金選投顧”機(jī)構(gòu)對(duì)持有人發(fā)布公告，為更好應(yīng)對(duì)近期市場(chǎng)的大幅波動(dòng)，將于近日對(duì)基金備選池進(jìn)行擴(kuò)充并修改投顧名稱。

此外，澎湃新聞?dòng)浾甙l(fā)現(xiàn)，近期螞蟻基金對(duì)“投顧管家”進(jìn)行了升級(jí)：投資者進(jìn)入頁(yè)面后可了解不同投顧機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置和投顧服務(wù)特點(diǎn)，選擇機(jī)構(gòu)后，機(jī)構(gòu)將發(fā)起更具體的投資需求評(píng)估，并為其匹配更適合的投顧策略。“投顧管家”接入的機(jī)構(gòu)也已增至10多家。

3月21日，“金選投顧”的升級(jí)版正式落地。整體來(lái)看，此次升級(jí)，一是將備選基金池從“支付寶·金選”基金擴(kuò)大為全市場(chǎng)基金；二是對(duì)旗下投顧策略名稱進(jìn)行了更改，主要將“金”字去掉。同時(shí)對(duì)投顧的策略目標(biāo)等進(jìn)行了調(diào)整，新的投顧策略將在3月31日開始執(zhí)行。

“最主要的變化就是把之前的底層資產(chǎn)從支付寶·金選選基，改成全市場(chǎng)選基?！币晃换饦I(yè)內(nèi)人士向澎湃新聞?dòng)浾弑硎尽?/p>

另一位基金公司市場(chǎng)部人士向澎湃新聞?dòng)浾咄嘎?，為了更靈活地適應(yīng)當(dāng)前市場(chǎng)行情的復(fù)雜變化，基于“金選投顧”試投放期間的投資者反饋，幾家合作的投顧機(jī)構(gòu)也優(yōu)化了投顧策略，主要是結(jié)合市場(chǎng)變化，將對(duì)基金備選池進(jìn)行擴(kuò)容和優(yōu)化，并結(jié)合更新后的備選池相應(yīng)修改投顧名稱。

公告提醒，這一優(yōu)化調(diào)整不影響策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和適合投資者的范圍，投資者可關(guān)注變化并自主選擇。據(jù)了解，優(yōu)化完成后，該投顧策略會(huì)在螞蟻基金“投顧管家”對(duì)外展示。

以南方基金發(fā)布的“南方金選組合”調(diào)整投資組合策略方案為例，公告顯示，南方基金決定將“南方金選組合”名稱及其簡(jiǎn)稱中的“金”調(diào)整為“鑫”合（簡(jiǎn)稱：司南鑫選組合、南方鑫選升級(jí)、南方專家鑫選、南方鑫選夢(mèng)想佳），該名稱調(diào)整事項(xiàng)對(duì)投資者權(quán)益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響。3月1日起，該公司將根據(jù)上述調(diào)整繼續(xù)提供投顧服務(wù)。

備選基金產(chǎn)品評(píng)估方面，南方基金研究團(tuán)隊(duì)對(duì)每一只備選基金產(chǎn)品及相關(guān)基金管理人實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的盡職調(diào)查，形成評(píng)估報(bào)告。同時(shí)為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)流動(dòng)性管理，本投資組合策略將遵循法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的投資集中度、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等投資限制。

廣發(fā)基金在廣發(fā)超級(jí)金選基金投資組合策略調(diào)整公告中表示，為更好地服務(wù)投資者，廣發(fā)基金計(jì)劃擴(kuò)大投資范圍和策略備選基金選取范圍，調(diào)整本投顧策略的策略名稱、目標(biāo)和理念等，并相應(yīng)修改《策略說(shuō)明書》。該公司將“廣發(fā)超級(jí)金選”，調(diào)整為“廣發(fā)超級(jí)精選”，備選基金包括股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、QDII基金、商品基金及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的公募基金。

此外，興證全球金選好基改名為興證全球優(yōu)選好基，嘉實(shí)金選增強(qiáng)組合更名為嘉實(shí)股票優(yōu)選增強(qiáng)組合，中歐金選全明星改名為中歐臻選全明星，財(cái)通金選價(jià)值基金投資組合策略也更名為財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)。

1月4日，螞蟻財(cái)富聯(lián)合南方基金、廣發(fā)基金、興證全球基金、嘉實(shí)財(cái)富、中歐財(cái)富和財(cái)通證券六家機(jī)構(gòu)，推出了“金選投顧”組合策略。不過(guò)僅僅運(yùn)作9天，這項(xiàng)業(yè)務(wù)就突然下線了。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，“金選投顧”是在“支付寶·金選”基金的基礎(chǔ)上，結(jié)合投顧機(jī)構(gòu)主理人，制定投資策略，構(gòu)建基金投資組合，從而形成的十余個(gè)基金組成的基金投顧組合；而“支付寶·金選”基金，是支付寶理財(cái)智庫(kù)從產(chǎn)品、管理公司、投資經(jīng)理等多維度對(duì)基金進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，最終在全市場(chǎng)9000多只基金中初步篩選出百余只基金。

值得注意的是，此前，就有業(yè)人士表示“金選投顧”投顧突然下線的主要原因，就在于是否存在金選投顧機(jī)構(gòu)的可選基金池僅局限于由螞蟻基金提供的金選基金中，投顧機(jī)構(gòu)缺乏主體篩選基金的獨(dú)立性。而這一問(wèn)題在此次升級(jí)中得到了一定解決。

值得注意的是，在上線一年之際，螞蟻基金還對(duì)“投顧管家”進(jìn)行了升級(jí)。

2021年3月22日，螞蟻財(cái)富平臺(tái)正式上線“投顧管家”功能，目前，包括Vanguard和螞蟻合資的先鋒領(lǐng)航投顧在內(nèi)，超10家投顧機(jī)構(gòu)在螞蟻基金“投顧管家”同臺(tái)PK，為數(shù)百萬(wàn)投資者提供投顧服務(wù)。

“投顧的主體責(zé)任更加清晰了，這是行業(yè)進(jìn)步的標(biāo)志?！币晃粰C(jī)構(gòu)人士表示。

多家入駐投顧管家的機(jī)構(gòu)向澎湃新聞?dòng)浾咦C實(shí)，此次為螞蟻基金“投顧管家”的全面升級(jí)，機(jī)構(gòu)充分突出自身特點(diǎn)，同時(shí)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理。

“我們通過(guò)更加個(gè)性化的KYC，幫助投資者了解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好和需求，以匹配更適合的投顧策略。”華夏投顧方面表示。

澎湃新聞?dòng)浾哌M(jìn)入“投顧管家”看到，各家的投資需求評(píng)估根據(jù)各自服務(wù)的不同而不盡相同，評(píng)估完成后可看到投顧策略。值得注意的是，不足一年的策略展示的是業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，一年以上的策略則在匹配投資者追求收益目標(biāo)的同時(shí)，提示投資的回撤風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于收益和風(fēng)險(xiǎn)的展示更為清晰。

2022年以來(lái)，市場(chǎng)大幅震蕩，能幫助投資者解決擇時(shí)、配置等問(wèn)題的基金投顧越發(fā)受到關(guān)注。市場(chǎng)震蕩之下，機(jī)構(gòu)在投顧管家提供的服務(wù)更為豐富。澎湃新聞?dòng)浾咦⒁獾?，華夏投顧上線了投顧投教視頻，嘉實(shí)、中歐、南方等投顧機(jī)構(gòu)則上線了近期行情解讀。

一位業(yè)內(nèi)人士分析，“今年A股‘股債雙殺’，權(quán)益市場(chǎng)大幅回調(diào)，投資者的盈利體感也大打折扣。豐富的陪伴內(nèi)容和形式值得肯定，投顧還是新興行業(yè)，應(yīng)更加重視投資者適當(dāng)性管理和長(zhǎng)期陪伴工作，有利于行業(yè)更健康、長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展。”

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