銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入有優(yōu)化。

4月1日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》），向社會(huì)公開征求意見。意見反饋截止時(shí)間為2022年4月30日。

《征求意見稿》涉及修改的規(guī)章主要包括《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等，主要修改事項(xiàng)包括：

，優(yōu)化相關(guān)任職資格條件，

，以及依據(jù)中外一致原則修改部分條款等。

例如，對(duì)于境外金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者的準(zhǔn)入門檻，《征求意見稿》刪去了相關(guān)條件中的“最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元”。

在銀行發(fā)行債券審批方面，銀保監(jiān)會(huì)明確，商業(yè)銀行（包括農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)）、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

在董事和高級(jí)管理人員任職資格許可上，《征求意見稿》則對(duì)于任職資格許可的范圍進(jìn)行了縮減，僅提到“中資商業(yè)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可”。

對(duì)于被刪去的“內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，管理型支行行長(zhǎng)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人”等，《征求意見稿》擬增加兩款內(nèi)容，明確人員應(yīng)符合相關(guān)擬任人任職資格條件。

在任職條件上，《征求意見稿》也有所優(yōu)化。例如，擬任內(nèi)審/財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人沒(méi)有取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的審計(jì)/會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試）的，則應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）。

針對(duì)外資銀行的行政許可事項(xiàng)，《征求意見稿》根據(jù)中外一致原則進(jìn)行了修改。此前，銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定并書面通知申請(qǐng)人的時(shí)限為自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，而此次則修改為當(dāng)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)。

此前，銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉一級(jí)分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。《征求意見稿》則刪去了“由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審”這一環(huán)節(jié)。

為進(jìn)一步推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作，優(yōu)化銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作程序，銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)部分行政許可規(guī)章進(jìn)行修改：

一、刪去《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第十條第（一）項(xiàng)：“（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元”。

第十五條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第四十八條修改為：“本節(jié)變更事項(xiàng)，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第五十三條修改為：“本節(jié)變更事項(xiàng)，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第五十七條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行解散由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第五十九條第三款修改為：“申請(qǐng)城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。”

第六十三條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第六十五條修改為：“國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)資本工具（含全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力非資本債務(wù)工具）計(jì)劃發(fā)行額度，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

“城市商業(yè)銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

“商業(yè)銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

“國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。銀保監(jiān)會(huì)及省級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

“國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?！?/p>

第七十六條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第七十八條第二款修改為：“中資商業(yè)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。”

第七十八條增加一款，作為第五款：“中資商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，支行行長(zhǎng)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他管理人員應(yīng)符合相關(guān)擬任人任職資格條件。”

第七十八條增加一款，作為第六款：“持牌營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）的任職資格條件和程序按照同級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人相關(guān)條件和程序執(zhí)行。”

第八十六條第（七）項(xiàng)修改為：“（七）擬任總審計(jì)師或內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的審計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人沒(méi)有取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的審計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試）的，應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）”。

第八十六條第（八）項(xiàng)修改為：“（八）擬任總會(huì)計(jì)師或財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人沒(méi)有取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試）的，應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）”。

第八十七條第（一）項(xiàng)修改為：“（一）擬任國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行（直屬分行）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）”。

第八十七條第（三）項(xiàng)修改為：“（三）擬任股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第八十七條第（四）項(xiàng)修改為：“（四）擬任城市商業(yè)銀行分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第八十七條第（五）項(xiàng)修改為：“（五）擬任中資商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第九十條修改為:“國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向銀保監(jiān)會(huì)提交，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第九十三條修改為：“城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，由其受理并初步審查，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定?！?/p>

第九十三條后增加一條，作為第九十四條：“中資商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，支行行長(zhǎng)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他管理人員應(yīng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。任職人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令中資商業(yè)銀行限期調(diào)整該任職人員?！?/p>

第九十七條改為第九十八條，第一款修改為：“中資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理，中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請(qǐng)的中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格未獲核準(zhǔn)前，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向負(fù)責(zé)任職資格審核的機(jī)關(guān)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令中資商業(yè)銀行限期調(diào)整代為履職的人員?！?/p>

第一百零三條改為第一百零四條，修改為：“中資商業(yè)銀行發(fā)起人和股東除應(yīng)符合本辦法對(duì)于投資入股的相關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)符合銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于持股比例的規(guī)定。境內(nèi)外銀行投資入股中資商業(yè)銀行的持股比例不受限制?！?/p>

第一百零四條改為第一百零五條，修改為：“本辦法中的‘日’均為工作日，本辦法中‘以上’均含本數(shù)或本級(jí)?！?/p>

二、將《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十三條修改為：“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定，事后報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。

“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?！?/p>

第一百零一條第二款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，農(nóng)村信用合作社主任，農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社的主任、副主任，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計(jì)師以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，辦事處（區(qū)域?qū)徲?jì)中心）主任，貸款公司總經(jīng)理，農(nóng)村資金互助社經(jīng)理，農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，農(nóng)村商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員須經(jīng)任職資格許可?！?/p>

第一百零一條第三款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)符合擬任人任職資格條件?！?/p>

第一百一十二條第（二）項(xiàng)修改為：“（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官”。

第一百一十二條第二款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長(zhǎng)、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人任職應(yīng)報(bào)告地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)?！?/p>

第一百一十六條修改為：“董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格談話由決定機(jī)關(guān)或由決定機(jī)關(guān)委托受理機(jī)關(guān)進(jìn)行?！?/p>

第一百二十條第二款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在提交任職報(bào)告前不得到任履職，擬任人不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)限期調(diào)整任職人員。”

三、將《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第四十六條第三款修改為：“銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。”

第九十九條第一款修改為：“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉一級(jí)分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉二級(jí)分行，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。外國(guó)銀行分行的關(guān)閉申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定?！?/p>

第一百一十條修改為：“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，由銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)自申請(qǐng)受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并自批準(zhǔn)之日起24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告?！?/p>

第一百一十一條修改為：“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

“（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書；

“（二）可行性研究報(bào)告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

“（三）資本工具計(jì)劃發(fā)行額度登記表；

“（四）申請(qǐng)人關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的董事會(huì)決議；

“（五）申請(qǐng)人股東關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的董事會(huì)決議；

“（六）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

“（七）募集說(shuō)明書；

“（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

“（九）申請(qǐng)人關(guān)于債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；

“（十）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的資本補(bǔ)充工具信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明，但申請(qǐng)人赴境外發(fā)行資本補(bǔ)充工具的除外；

“（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料?！?/p>

此外，對(duì)相關(guān)部門規(guī)章中的條文序號(hào)作相應(yīng)調(diào)整。

《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改，重新公布。

關(guān)鍵詞：