4月26日，澎湃新聞獲悉，銀保監(jiān)會辦公廳近日向業(yè)內下發(fā)《關于銀行保險機構股權和關聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數據質量突出問題的通報》（下稱《通報》），并在附件中點出了45家銀行保險機構。

《通報》稱，銀行業(yè)保險業(yè)關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)（下稱關聯(lián)交易系統(tǒng)）和商業(yè)銀行股權監(jiān)管信息系統(tǒng)（下稱股權系統(tǒng)）分別于2020年9月

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2021年2月上線運行，有效提升了銀行業(yè)保險業(yè)股權和關聯(lián)交易管理的信息化水平，但在系統(tǒng)運行管理中發(fā)現，部分銀行保險機構存在數據錯報

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漏報

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瞞報等突出問題。為切實提高系統(tǒng)數據報送的及時性

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準確性和完整性，進一步加強股東和關聯(lián)方的穿透識別，將監(jiān)管抽查發(fā)現的主要問題和機構予以通報，并提出工作要求。

總的來看，在數據質量方面，銀行保險機構主要存在

數據報送不及時

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數據填報不準確

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數據穿透不到位

等三大問題。銀保監(jiān)會稱，出現上述問題的主要原因，一是銀行保險機構合規(guī)意識差，對數據質量重視不足，填報敷衍了事，內部審核把關不嚴。二是銀行保險機構未建立有效的系統(tǒng)數據質量監(jiān)控體系，工作機制和流程存在漏洞。三是內部責任分工不明確缺乏事后數據質量的考核評價以及責任追究。

具體而言，

在數據報送不及時方面，一是未報送基礎數據，二是未報送重要報告，三是重大關聯(lián)交易

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股權變更未按規(guī)定及時報告。《通報》稱，截至目前，仍有多家銀行保險機構未完成股權系統(tǒng)和關聯(lián)交易系統(tǒng)的基礎數據報送。如河南汴京農商行

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甘肅永昌農商行

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黃石農商行等未報送股權基礎數據，內蒙古銀行

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大新銀行

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永安財險等未報送關聯(lián)方檔案；哈爾濱銀行

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廣東南粵銀行

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自貢農商行等未按要求在股權系統(tǒng)中報送主要股東評估情況；株洲農商行

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天津寧河村鎮(zhèn)銀行

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農銀人壽等未在關聯(lián)交易系統(tǒng)中報送關聯(lián)交易制度。

根據《通報》，

部分銀行保險機構發(fā)生重大關聯(lián)交易后未在規(guī)定期限內報告披露。部分商業(yè)銀行在注冊資本或股權結構變更后，未在股權系統(tǒng)中予以更新

，如2021年6月某銀行注冊資本由68.5億元變更為76.1億元，但截至目前，股權系統(tǒng)中相關信息仍未更新。

在數據填報不準確方面，則主要存在數據單位錯誤

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填報信息與事實不符等。例如，部分銀行保險機構將以 “萬元”為單位的數據按照“元”為單位填報，導致交易金額

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注冊資本

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持股數量等數據出現巨大差異；有機構將非金融企業(yè)股東的股東類型填報為 “非銀行金融企業(yè)”

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“職工自然人”等；將持股比例較低的股東填報為控股股東；上市商業(yè)銀行填報股權“未托管”等。在數據穿透上，部分商業(yè)銀行僅填報一級股東情況，未按監(jiān)管規(guī)定逐層說明其股權結構直至實際控制人

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最終受益人

。部分銀行保險機構未報送關聯(lián)法人或關聯(lián)自然人，或關聯(lián)法人未向上穿透認定，部分銀行保險機構關聯(lián)方數量小于20人/家，與事實嚴重不符。

銀保監(jiān)會要求，各銀行保險機構要對照通報的主要問題及原因，舉一反三，主動開展自查自糾。各銀行保險機構要結合落實《中國銀保監(jiān)會關于銀行業(yè)保險業(yè)數字化轉型的指導意見》，進步健全數據治理體系，強化股權和關聯(lián)交易數據管理，明確責任部門和責任人，對數據質量問題要加大內部責任追究力度。

與此同時，銀保監(jiān)會還表示，各級監(jiān)管部門要持續(xù)關注銀行保險機構股權和關聯(lián)交易數據質量問題，做好審閱把關，加強抽查督導，切實履行監(jiān)管責任。重點關注未報送基礎數據

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股權結構未逐級穿透

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關聯(lián)方檔案不完整等問題，對數據質量問題嚴重

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屢錯不糾

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整改不力的機構，要綜合運用監(jiān)管約談

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通報批評

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責令整改

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行政處罰等措施，加大問責處罰力度。公司治理監(jiān)管部將聯(lián)合系統(tǒng)建設單位定期開展數據質量抽查，并視情況予以通報問責。

關鍵詞： 關聯(lián)交易 保險機構