年內(nèi)央行開(kāi)出六張2000萬(wàn)元以上罰單

今年以來(lái)監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了金融行業(yè)的監(jiān)管，合規(guī)要求提升，各金融行業(yè)收到行政處罰的數(shù)量和金額都有所增加，其中，第三方支付行業(yè)的罰單值得關(guān)注。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者對(duì)公開(kāi)數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年前三季度央行就第三方支付行業(yè)開(kāi)出的罰單已逾80張，值得注意的是，罰單金額在2000萬(wàn)元以上的就已達(dá)到6張。而去年，單筆罰單金額最高的僅533萬(wàn)元。

今年上半年，因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，央行深圳支行對(duì)智付支付開(kāi)出巨額罰單，沒(méi)收違法所得約1108萬(wàn)元，并處罰款約1453萬(wàn)元，罰沒(méi)金額合計(jì)約2561萬(wàn)元。此外，國(guó)家外匯管理局深圳市分局也對(duì)智付支付進(jìn)行了處罰，處罰金額約1591萬(wàn)元，連續(xù)兩次被罰沒(méi)金額合計(jì)約4152萬(wàn)元。

7月底，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)披露了對(duì)卡友支付的檢查結(jié)果并點(diǎn)名卡友支付存在多項(xiàng)違規(guī)行為。并對(duì)卡友公司給予警告，沒(méi)收違法所得92.42萬(wàn)元，并處罰款2490.09萬(wàn)元，合計(jì)處罰金額2582.5萬(wàn)元。

8月5日，央行在同一天內(nèi)對(duì)4家第三方支付機(jī)構(gòu)開(kāi)出合計(jì)5張罰單，共計(jì)被罰近1億元人民幣。其中3家機(jī)構(gòu)領(lǐng)到2000萬(wàn)以上的巨額罰單。

具體來(lái)看，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(北京)當(dāng)日公布的處罰信息顯示，因國(guó)付寶公司違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定對(duì)其給予警告，沒(méi)收違法所得2217.6萬(wàn)元，并處罰款2229.6萬(wàn)元，合計(jì)處罰金額4447.2萬(wàn)元;中國(guó)人民銀行深圳中心支行公布的罰單顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被合計(jì)罰沒(méi)2247.7萬(wàn)元;另一家支付公司聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司同樣因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被罰沒(méi)2424.8萬(wàn)元。

而近日，央行上海分行公布了兩張第三方支付行業(yè)的行政處罰信息表，兩家支付機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰近3000萬(wàn)元。其中，杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，遭警告，沒(méi)收違法所得668.3萬(wàn)元，并處以罰款1804.9萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額2473.3萬(wàn)元，并對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款，而這個(gè)處罰金額也刷新了央行上?？偛繉?duì)支付機(jī)構(gòu)罰金的最高紀(jì)錄。

目前監(jiān)管正在步入“深水區(qū)”，斷直連、備付金全面交存的監(jiān)管措施也在逐步落地，從今年年初央行公布的一系列規(guī)范措施中，可以看出，監(jiān)管未有“松動(dòng)”跡象。而在下一步監(jiān)管中，違規(guī)入網(wǎng)的商戶(hù)、商戶(hù)真實(shí)性的管理，審查非持牌機(jī)構(gòu)或無(wú)證機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)的問(wèn)題似乎已經(jīng)被列為重點(diǎn)。

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