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廈門國際信托圓信永豐財富管理首選者

2021-02-08 11:35:19 來源:冷水江新聞網(wǎng)

公募行業(yè)在2020年迎來了又一個高光時刻,規(guī)模與業(yè)績齊飛,越來越多的投資者開始關(guān)注基金市場。同時,家族信托也逐漸進(jìn)入大眾視野。新的一年,如何讓家庭資產(chǎn)保值增值?如何挑選穩(wěn)健的產(chǎn)品?金圓集團(tuán)旗下廈門國際信托攜手圓信永豐基金,依托豐富的投資管理經(jīng)驗,為您奉上一份理財錦囊。

廈門國際信托&圓信永豐基金:財富管理首選者 價值投資生力軍

“人生不滿百,常懷千歲憂。”從財富創(chuàng)造到創(chuàng)富傳承,資產(chǎn)的保值增值成為眾多投資者關(guān)注的重點(diǎn),面對紛繁復(fù)雜的市場變化,如何選擇?廈門國際信托和圓信永豐基金,作為廈門本地的金融機(jī)構(gòu),常年來深耕市場,打磨出了專業(yè)的團(tuán)隊和優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品,今天,就讓他們與您一同探索財富管理中的智慧和經(jīng)驗。

家族信托

財富永傳  家業(yè)常青

美國報業(yè)大亨威廉·赫斯特在晚年時,設(shè)立了家族信托來持有自己創(chuàng)立的傳媒集團(tuán)的股權(quán),具體經(jīng)營交給職業(yè)經(jīng)理人。在他去世70年后的今天,依托家族信托的穩(wěn)健運(yùn)營,他的子孫后代仍然衣食無憂;同一時代的另一名財富巨頭杰伊·古爾德則把家產(chǎn)直接交給兒子,最終被其揮霍一空。這彰顯了家族信托的作用。

作為廈門唯一的信托法人機(jī)構(gòu),廈門國際信托的專家認(rèn)為,家族信托是美滿家庭的房屋框架——既能根據(jù)協(xié)議約定對家族財富進(jìn)行運(yùn)作、分配,實現(xiàn)財富最大化;又能設(shè)置激勵條件,鞭策后輩保持進(jìn)取心和家族榮譽(yù)感;也能優(yōu)化家族成員婚姻財產(chǎn),給予最大保護(hù)和最優(yōu)配置;還能規(guī)劃家族成員健康保險,化解疾病危機(jī)。

作為很早開展家族信托業(yè)務(wù)的公司,廈門國際信托家族信托辦公室成立于2016年,截至2020年底,已為50多個家庭提供綜合的家族信托服務(wù),服務(wù)內(nèi)容涵蓋保值增值、稅務(wù)籌劃、代際傳承、子女教育激勵規(guī)劃、風(fēng)險隔離、慈善規(guī)劃等,充分滿足多元化財富傳承和金融服務(wù)需求。

基金投資

定量定性全面選擇高價值權(quán)益類基金

回顧跌宕起伏的2020年,公募行業(yè)迎來高光時刻,規(guī)模與業(yè)績齊飛。在整體管理規(guī)模邁上新臺階的同時,部分中小型基金公司憑借著鮮明的特色和長期的積累,在日益激烈的行業(yè)競爭中站穩(wěn)腳跟,再創(chuàng)佳績。

作為我市首家證券投資基金管理公司,圓信永豐基金由廈門國際信托與永豐證券投資信托合資設(shè)立。圓信永豐專業(yè)團(tuán)隊分析認(rèn)為,權(quán)益類基金在2020年迎來高光時刻,2021年仍有成長空間。如何挑選高價值權(quán)益類基金?圓信永豐基金從“定量分析”和“定性分析”兩方面為您支招:

定量分析:看基金經(jīng)理的任職年限——基金經(jīng)理管理的某只基金年限可作為挑選基金的指標(biāo)之一,時間越久,其投資經(jīng)驗可能更豐富;看年化波動率和最大回撤——是否符合自己的風(fēng)險偏好,若該產(chǎn)品波動太大,說明策略可能過于激進(jìn),容易導(dǎo)致投資者無法取得預(yù)期收益。

定性分析:看基金經(jīng)理的投資理念——是否與自己的投資理念、邏輯相契合,判斷其投資體系能否持續(xù)產(chǎn)生超額收益;看基金經(jīng)理的投資風(fēng)格——是偏向成長風(fēng)格,還是偏向價值風(fēng)格;是高換手跟隨市場,還是低換手長期持有,都會影響基金最終收益。

需要注意的是,絕對完美的金融產(chǎn)品難以長期存在,權(quán)益類投資是一場持久戰(zhàn),投資者應(yīng)精選標(biāo)的,深耕下去,堅持長期投資。

【理財故事】

維系以愛,聯(lián)結(jié)以禮

家族信托讓幸福延續(xù)

黃先生是一名事業(yè)有成的商界精英,也是一名顧家愛家的好丈夫、好父親。他對家人的“愛”,通過家族信托的安排便可見一斑。

在黃先生的家族信托中,廈門島內(nèi)的高端別墅作為家族的靈魂,長久保存,不會變賣;其他物業(yè)歸入“長期投資”,部分交予專業(yè)機(jī)構(gòu)管理,部分交給孩子打理。此外,在金融投資、健康、慈善公益等方面,黃先生也進(jìn)行了周密的安排。

他的家族信托中還設(shè)置了文化約束和管教——嚴(yán)格的財富分配條件,以激勵引導(dǎo)后代樹立正確的價值觀;明確的家規(guī)家訓(xùn),讓后代體會長輩的良苦用心,承擔(dān)起家族榮耀和責(zé)任。

“家族信托是我經(jīng)過多方比較最終的選擇。”黃先生表示,“事實證明我的選擇是對的。家族信托不僅能實現(xiàn)財富的穩(wěn)健管理,更重要的是我不再擔(dān)心后代‘守業(yè)難’的問題。”

拆遷戶“幸福的煩惱”

鐘先生因為祖宅拆遷拿到了一筆拆遷款。面對一夜之間暴漲起來的財富,他十分犯難。一方面,許多久未聯(lián)系的朋友紛紛上門借錢;另一方面,各種投資機(jī)構(gòu)也輪番打電話推薦所謂高收益的投資;家里的3個子女因為都成了家,也時不時問他這筆錢打算怎么安排。傾聽了鐘先生“幸福的煩惱”后,廈門國際信托家族辦公室為他設(shè)計了一個為期20年的家族信托。拆遷款從此交由廈門國際信托管理,鐘先生可以理直氣壯地拒絕不合理的借錢需求;通過專業(yè)團(tuán)隊的管理,拆遷款每年產(chǎn)生的收益鐘先生也十分滿意。而他的子女作為受益人,定期都可以領(lǐng)取生活費(fèi),防止了大家因財產(chǎn)分配問題產(chǎn)生爭執(zhí)。在廈門國際信托的幫助下,鐘先生的家庭生活又歸于寧靜,可以安享天倫之樂。

(以上姓名均為化名)

【理財錦囊】

圓信永豐:價值投資創(chuàng)造財富

自2014年1月2日成立以來,圓信永豐基金始終致力通過價值投資為投資人創(chuàng)造財富。在發(fā)展過程中不斷夯實價值投資基礎(chǔ),持續(xù)打造投研創(chuàng)新之路,逐漸構(gòu)建出以股票型、偏股混合型基金產(chǎn)品為特色的權(quán)益投資品牌。

目前,圓信永豐基金擁有近百名精英員工,資管規(guī)模逾290億元。旗下公募、專戶資管產(chǎn)品業(yè)態(tài)齊全,各項運(yùn)營基礎(chǔ)亦夯實牢固,投資業(yè)績居行業(yè)前列。

據(jù)了解,圓信永豐始終以長線投資作為核心的投研文化,不斷強(qiáng)化隊伍的專業(yè)素養(yǎng),遵循穩(wěn)健投資風(fēng)格,努力為投資人持續(xù)創(chuàng)造價值。目前,已擁有一支經(jīng)驗豐富、風(fēng)格多元的投研團(tuán)隊,建立起以價值投資為核心,結(jié)合消費(fèi)、科技、醫(yī)藥等各條線優(yōu)秀骨干的投研結(jié)構(gòu)模式。在投資過程中,構(gòu)建動態(tài)核心股票池,深度發(fā)掘并投資于具有成長潛力的優(yōu)秀上市公司,通過長期投資分享企業(yè)的發(fā)展成果。

隨著政策周期日趨成熟和完善,2021年A股市場可能將持續(xù)向好。圓信永豐基金將集智創(chuàng)新,籌劃踐行新一輪發(fā)展,進(jìn)一步提高投研實力,鍛造明星產(chǎn)品,實踐普惠金融的使命。以專業(yè)的投研團(tuán)隊和良好的風(fēng)險管理機(jī)制,把握瞬息萬變的市場機(jī)遇,用更好的業(yè)績回饋投資人的信任與支持。

【理財精品】

家族信托

創(chuàng)富守富傳富

家族信托是解決財富傳承諸多難題的最有效工具,如婚姻對財富傳承的影響、股東個人財富與公司財務(wù)界定不明、老父少子財富監(jiān)護(hù)難、金融資產(chǎn)代持有風(fēng)險等。委托人可按自己對家族發(fā)展的構(gòu)想進(jìn)行約定,為家族發(fā)展提供長久保障。

廈門國際信托家族信托服務(wù)包含:

一、家族財富傳承:財富保值增值信托、代際傳承信托、財富隔離信托、保險金信托、股權(quán)信托、子女保障信托、家族成員保障信托;

二、家族守護(hù):股權(quán)信托、康養(yǎng)醫(yī)療、定制體檢;

三、家族投行:家族基金、家族授信融資、家族投資;

四、家族慈善:家族慈善基金。

權(quán)益類基金

年均回報領(lǐng)先同行

在權(quán)益類基金備受追捧的2020年,圓信永豐基金的權(quán)益業(yè)績表現(xiàn)持續(xù)亮眼。旗下權(quán)益類產(chǎn)品最近1年平均回報為63.07%,排名全行業(yè)第29名(總榜136名);最近5年平均凈值增長率為102.21%,同業(yè)排名第15位,大幅跑贏同期滬深300指數(shù)表現(xiàn)。(數(shù)據(jù)來源:海通證券,截至2020年12月31日)

風(fēng)險提示:基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度,股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運(yùn)作。

基金有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。本資料僅為品牌宣傳材料,不作為任何法律文件。投資者在投資我司基金產(chǎn)品前,請務(wù)必認(rèn)真閱讀《基金合同》及《招募說明書》等法律文件?;鸸芾砣怂芾淼幕鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn),但不保證所管理的基金一定盈利,也不保證最低收益。

免責(zé)聲明:市場有風(fēng)險,選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。

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