3月31日，青島銀行境內(nèi)外同步發(fā)布《2020年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告》。其中，《聚焦·打造藍(lán)色金融特色銀行》章節(jié)系統(tǒng)闡述了2020年度青島銀行在藍(lán)色金融領(lǐng)域的實(shí)踐探索。

聚焦藍(lán)色動(dòng)能

海洋經(jīng)濟(jì)賦能高質(zhì)量發(fā)展

 

 

海洋經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“藍(lán)色引擎”。隨著國(guó)際社會(huì)對(duì)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)的關(guān)注，藍(lán)色金融正在得到越來(lái)越多的重視。作為地方性法人銀行，青島銀行具有開(kāi)展藍(lán)色金融的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，藍(lán)色產(chǎn)業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)雄厚，蓄力發(fā)展“藍(lán)色金融”。2020年第9期《中國(guó)金融》刊載了青島銀行郭少泉董事長(zhǎng)“探索藍(lán)色債券”研究文章，開(kāi)始探索“藍(lán)色債券”在我國(guó)的應(yīng)用，此舉不僅對(duì)青島銀行意義重大，對(duì)帶動(dòng)更多金融機(jī)構(gòu)具有示范和引領(lǐng)作用。此外，青島銀行并沒(méi)有止步于理論探索，積極開(kāi)展產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的有效融合，諸多的開(kāi)拓性舉措正逐步實(shí)施。

點(diǎn)燃“藍(lán)色引擎”

藍(lán)色金融破浪前行

青島銀行深耕海洋經(jīng)濟(jì)多年，積淀豐厚。該行制定《青島銀行助力青島海洋經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展綜合金融服務(wù)方案》《青島經(jīng)略海洋綜合金融服務(wù)方案》，從金融產(chǎn)品及服務(wù)模式創(chuàng)新、新型融資渠道搭建、服務(wù)流程優(yōu)化、一站式服務(wù)支持平臺(tái)打造等方面構(gòu)建高標(biāo)準(zhǔn)藍(lán)色金融服務(wù)體系，高效服務(wù)海洋實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為藍(lán)色經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入金融動(dòng)能。

根據(jù)山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)的戰(zhàn)略定位和建設(shè)海洋經(jīng)濟(jì)強(qiáng)省的任務(wù)目標(biāo)，青島銀行積極以服務(wù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)為中心，助力涉海企業(yè)加快發(fā)展，支持了青島港國(guó)際股份有限公司、青島海洋科技投資發(fā)展公司、明月藍(lán)海生物科技公司等一批本土重點(diǎn)涉海企業(yè)。截至2020年末，青島銀行藍(lán)色產(chǎn)業(yè)授信總計(jì)100.6億元。圍繞海洋經(jīng)濟(jì)建設(shè)，青島銀行還探索構(gòu)建可持續(xù)的海洋經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)金融支持體系，致力于做好“經(jīng)略海洋”大文章。

2020年，青島銀行先后與山東海洋集團(tuán)有限公司、青島西海岸新區(qū)海洋控股集團(tuán)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，兩家企業(yè)均是以海洋產(chǎn)業(yè)為核心主業(yè)的大型企業(yè)集團(tuán)，是承載海洋強(qiáng)省、海洋強(qiáng)國(guó)建設(shè)的重要主體，承擔(dān)著打造海洋新興產(chǎn)業(yè)集群、推動(dòng)海洋高端裝備制造、開(kāi)辟海洋經(jīng)濟(jì)新模式、新領(lǐng)域等重任。青島銀行與之?dāng)y手，致力于探索構(gòu)建可持續(xù)的海洋經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)的金融支持體系，共同應(yīng)對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展挑戰(zhàn)。

2020年5月28日，青島銀行與山東海洋集團(tuán)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議

2020年5月19日，青島銀行與青島西海岸新區(qū)海洋控股集團(tuán)有限公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議

“藍(lán)色”創(chuàng)新

2016年，青島銀行成為首批綠色債券發(fā)行試點(diǎn)銀行，并在同年成功發(fā)行80億元綠色金融債券，具有豐富的綠色債券/綠色信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，為藍(lán)色債券的創(chuàng)新探索奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。青島銀行還開(kāi)展了系列“藍(lán)色”創(chuàng)新。

政策創(chuàng)新。2017年開(kāi)始，在每年的《信貸政策》中專門設(shè)置“海洋金融政策”部分，從政策上有重點(diǎn)、有方向的引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)積極拓展海洋產(chǎn)業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)。

機(jī)構(gòu)創(chuàng)新。2014年，設(shè)立專業(yè)服務(wù)青島市港口經(jīng)濟(jì)的港口支行。目前，青島銀行設(shè)有港口支行一家直屬支行和董家口第二支行一家二級(jí)支行兩家專業(yè)服務(wù)海洋經(jīng)濟(jì)的專業(yè)支行。

產(chǎn)品創(chuàng)新。青島銀行整合原有涉海業(yè)務(wù)產(chǎn)品，重點(diǎn)推廣涉海企業(yè)供應(yīng)鏈金融綜合服務(wù)，依托核心企業(yè)，為上下游企業(yè)提供融資和結(jié)算服務(wù)；擴(kuò)大海洋貸款抵押品范圍，將海域使用權(quán)等納入抵押品范圍；通過(guò)政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)增信等，滿足海洋產(chǎn)業(yè)企業(yè)的融資需求。

青島銀行融資支持打造“耕海1 號(hào)”大型現(xiàn)代化海洋牧場(chǎng)綜合體，推動(dòng)傳統(tǒng)海洋漁業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

“藍(lán)色”突破

作為國(guó)內(nèi)率先試點(diǎn)銀行，青島銀行與世界銀行集團(tuán)成員國(guó)際金融公司（以下簡(jiǎn)稱“IFC”）共同推進(jìn)藍(lán)色金融能力建設(shè)，旨在:孵化領(lǐng)先的銀行實(shí)踐;創(chuàng)新資本市場(chǎng)解決方案;建立行業(yè)商業(yè)典范;為國(guó)際推廣可持續(xù)藍(lán)色金融提供經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)。

2020年，青島銀行與IFC開(kāi)展了系列藍(lán)色金融探討，著力從藍(lán)色金融戰(zhàn)略規(guī)劃、藍(lán)色信貸產(chǎn)品項(xiàng)目管理、藍(lán)色數(shù)字普惠金融、環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理（適用于藍(lán)色信貸）及藍(lán)色知識(shí)管理五個(gè)維度完善藍(lán)色信貸的內(nèi)部政策、流程及系統(tǒng)等，提升藍(lán)色金融服務(wù)能力。同時(shí)，青島銀行嚴(yán)格貫徹聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs），在藍(lán)色金融業(yè)務(wù)發(fā)展上保護(hù)和可持續(xù)利用海洋和海洋資源，以促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展；在項(xiàng)目融資過(guò)程中對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全周期的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控；對(duì)符合藍(lán)色可持續(xù)發(fā)展的行業(yè)給予信貸資源的適度傾斜，對(duì)不利于海洋可持續(xù)發(fā)展的客戶積極進(jìn)行退出。

2020年8月10日，青島銀行與世界銀行集團(tuán)成員國(guó)際金融公司（IFC）召開(kāi)藍(lán)色金融項(xiàng)目指導(dǎo)委員會(huì)首次會(huì)議。

2020年11月16日，青島銀行獲得聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署 (UNEP)批準(zhǔn)，成為可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融倡議會(huì)員，簽署并承諾遵守《可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融原則》。青島銀行由此成為新興市場(chǎng)第一批加入的銀行，也是全球第50家加入的機(jī)構(gòu)。簽署可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融倡議并成為會(huì)員，是青島銀行持續(xù)踐行藍(lán)色經(jīng)濟(jì)社會(huì)責(zé)任所邁出的堅(jiān)實(shí)一步。加入該倡議后，青島銀行可參與相關(guān)研討與活動(dòng)，強(qiáng)化與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的溝通交流，改進(jìn)自身社會(huì)責(zé)任實(shí)踐，與全球同行保持同步。同時(shí)，也將有助于學(xué)習(xí)國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，加快青島銀行藍(lán)色金融項(xiàng)目推進(jìn)、藍(lán)色金融品牌培育。

“藍(lán)色”展望

新增長(zhǎng):根據(jù)政府規(guī)劃，到2022年，山東省海洋生產(chǎn)總值要達(dá)到2.3萬(wàn)億元，年均增長(zhǎng)9%以上、占地方本地生產(chǎn)總值比重23% ；到2022年，青島市海洋生產(chǎn)總值突破5000億元，占地方本地生產(chǎn)總值比重超過(guò)31%，海洋新興產(chǎn)業(yè)占海洋生產(chǎn)總值比重達(dá)到16%。藍(lán)色經(jīng)濟(jì)前景未來(lái)廣闊，未來(lái)，青島銀行將全力支持可持續(xù)化藍(lán)色經(jīng)濟(jì)發(fā)展，打造新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)極。

新品牌:青島銀行將發(fā)揮銀行優(yōu)勢(shì)、把握機(jī)會(huì)，率先進(jìn)行試點(diǎn)、加強(qiáng)國(guó)際合作與各界交流，將藍(lán)色金融打造成本行的特色業(yè)務(wù)，打造具有行業(yè)影響力的首個(gè)藍(lán)色銀行品牌。

新動(dòng)力:藍(lán)色金融的戰(zhàn)略升級(jí)將涵蓋銀行的公司業(yè)務(wù)、中小微企業(yè)以及零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新，相關(guān)信貸政策、流程、系統(tǒng)的優(yōu)化，并且撬動(dòng)綠色金融、數(shù)字普惠、ESG標(biāo)準(zhǔn)、環(huán)境社會(huì)管理體系等領(lǐng)域與國(guó)際領(lǐng)先實(shí)踐的交流。青島銀行將著力藍(lán)色金融能力建設(shè)中引入國(guó)際合作，撬動(dòng)銀行整體能力的提升。

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