作為首屆以理財(cái)師為主要嘉賓的2020 星火理財(cái)師年度盛典暨星火數(shù)科品牌發(fā)布會(huì)在北京瑞吉酒店盛大舉行，本屆星火理財(cái)師年會(huì)以“數(shù)字驅(qū)動(dòng)，智引未來”為主題，定位于為國內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及理財(cái)師解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型難題，并提供一站式的智能解決方案。

貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布的《2019中國私人財(cái)富報(bào)告》里提到，2018年全國個(gè)人持有可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬億人民幣，預(yù)計(jì)到2020年，將突破200萬億。

另據(jù)胡潤財(cái)富報(bào)告預(yù)計(jì)，到2020年中國可投資資產(chǎn)大于600萬人民幣的家庭將達(dá)到346萬戶。巨大的需求之下，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)紛紛入局。此時(shí)此景，如何讓財(cái)富管理更加高效、精準(zhǔn)、個(gè)性化、專業(yè)化，成為行業(yè)的重中之重。雖然財(cái)富管理機(jī)構(gòu)百家爭鳴，但能夠在其身后，專業(yè)賦能財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理師的科技平臺(tái)還比較少，其發(fā)展尚處于初級(jí)階段。

日前，在“2020星火理財(cái)師年度盛典暨星火數(shù)科品牌發(fā)布會(huì)”上，星火數(shù)科總經(jīng)理王東玲接受媒體采訪時(shí)表示，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須要適應(yīng)“買方市場”的到來，堅(jiān)持“以客戶為導(dǎo)向”的服務(wù)原則。為此，他舉例說，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)單純賣產(chǎn)品、拉銷量是不可行的，重要的是必須要以客戶需求為中心做資產(chǎn)配置。

在王東玲看來，真正專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)是要具備三大能力：第一是能夠獲取市場稀缺投資機(jī)會(huì)的能力，第二是要具備非常強(qiáng)大的風(fēng)控能力，第三是具備優(yōu)秀的資產(chǎn)管理能力。而如果要幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)師，為客戶提供完整、統(tǒng)一的資產(chǎn)配置服務(wù)，保證機(jī)構(gòu)和理財(cái)師的服務(wù)品質(zhì)，就需要建立強(qiáng)大的中后臺(tái)支持。

“當(dāng)前隨著投資環(huán)境日趨復(fù)雜，高凈值人群更加趨于理性和審慎，更看重財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)投資能力和服務(wù)價(jià)值，中國財(cái)富管理行業(yè)市場競爭逐步加劇，‘馬太效應(yīng)’凸顯，行業(yè)機(jī)構(gòu)開始分化。”王東玲說。

在這樣的變革時(shí)代，理財(cái)師和機(jī)構(gòu)漸漸的從傳統(tǒng)的營銷技巧驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)驅(qū)動(dòng)。對(duì)于理財(cái)師和機(jī)構(gòu)來說，他們需要更專業(yè)的培訓(xùn)，更好的投研、資產(chǎn)配置和綜合服務(wù)客戶的能力。這成為越來越多想要在這個(gè)高速成長、卻又不夠成熟的市場中，獲得生存的理財(cái)師和機(jī)構(gòu)的剛需。

但現(xiàn)實(shí)是，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的理財(cái)師大多都相對(duì)年輕，經(jīng)驗(yàn)有限，且常常一人服務(wù)多人，面對(duì)新的數(shù)字化時(shí)代變革，往往力不從心。

星火數(shù)科將通過提供端到端全流程閉環(huán)的交易系統(tǒng)、全場景的客戶管理和營銷工具、體系化的擁有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的培訓(xùn)課程，以及一站式的資產(chǎn)配置解決方案，或許可以給理財(cái)師們點(diǎn)亮一條頗具前景的“增長之路”。

對(duì)于星火科技的競爭優(yōu)勢，王東玲具體解釋可以用加減乘除法四個(gè)方面來詮釋。

“加”即是連接，渠道融合。利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，聚焦大客戶的KYC和關(guān)鍵內(nèi)容興趣點(diǎn)，幫助理財(cái)師精準(zhǔn)識(shí)別客戶畫像；同時(shí)，通過與各方合作伙伴“連接”不斷拓展自身的服務(wù)能力。

“減”即是減負(fù)，科技賦能。通過科技的力量，星火打造了大中臺(tái)支撐增長策略，端到端的交易閉環(huán)節(jié)約了理財(cái)師大量的訂單處理、線下簽約、賬戶管理等這些事務(wù)性工作。同時(shí)，也通過數(shù)據(jù)決策的能力，從運(yùn)營、服務(wù)、營銷、數(shù)據(jù)、產(chǎn)品，全方位幫助個(gè)人理財(cái)師提升工作效率、減少負(fù)擔(dān)。

“乘”即是疊加，服務(wù)擴(kuò)展。星火通過技術(shù)能力，打造出多元化的生態(tài)鏈，建立了一整套前沿的數(shù)字化財(cái)富管理支持服務(wù)架構(gòu)，包括：數(shù)字CRM系統(tǒng)、智能KYC系統(tǒng)、智能資產(chǎn)配置選擇工具、智能語音客服系統(tǒng)等；星火商學(xué)院則通過大數(shù)據(jù)算法可以準(zhǔn)確識(shí)別理財(cái)師的優(yōu)勢專長和能力短板，為理財(cái)師定制個(gè)性化的專業(yè)提升及職業(yè)發(fā)展方案。

“除”即是細(xì)分，精準(zhǔn)服務(wù)。星火數(shù)科通過業(yè)務(wù)規(guī)則建模、機(jī)器學(xué)習(xí)建模、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)建模等，為理財(cái)師提供數(shù)字化的客戶畫像，改變傳統(tǒng)財(cái)富管理“以產(chǎn)品為中心”的導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向數(shù)字時(shí)代的“以用戶為中心”，進(jìn)行細(xì)分客群經(jīng)營，需求精準(zhǔn)匹配，最終走向個(gè)性化的“千人千面”服務(wù)。

。歷經(jīng)11年的技術(shù)積淀，星火數(shù)科一直在通過自身的科技力量和專業(yè)能力，為財(cái)富管理行業(yè)機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供技術(shù)支持和專業(yè)賦能，11年來，星火數(shù)科已經(jīng)為包括財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和家族辦公室在內(nèi)的近十萬名理財(cái)師提供了技術(shù)支持和專業(yè)賦能。得益于星火數(shù)科的技術(shù)服務(wù)，這些理財(cái)師為近百萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置服務(wù)。

未來，星火數(shù)科將持續(xù)通過自身的科技能力、專業(yè)能力和綜合服務(wù)能力等稟賦，為更多財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供更具個(gè)性化的數(shù)字化解決方案。

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