為推動在境外設(shè)有經(jīng)營性機構(gòu)的中資商業(yè)銀行進一步優(yōu)化集團合規(guī)管理體系，健全跨境合規(guī)管理機制，提高跨境合規(guī)管理有效性，實現(xiàn)境外機構(gòu)安全穩(wěn)健運行，近日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制建設(shè)的指導意見》。《指導意見》要求，中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)打造集團統(tǒng)一、全面有效的跨境合規(guī)管理體系，有效維護境外金融資產(chǎn)安全。

《指導意見》明確中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理的工作目標，是要牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的理念，引入同業(yè)最佳實踐，推動內(nèi)部合規(guī)管理制度、流程、執(zhí)行的全方位、深層次優(yōu)化變革，打造集團統(tǒng)一、全面有效的合規(guī)管理體系?！吨笇б庖姟芬螅匈Y商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理應(yīng)當堅持制度約束與文化培育相結(jié)合，適當性與實操性相結(jié)合，內(nèi)生驅(qū)動與外部監(jiān)督相統(tǒng)一，總部引領(lǐng)和境外機構(gòu)踐行相統(tǒng)一的基本原則。

《指導意見》共7個部分、25條，主要內(nèi)容包括：

一、總體要求，明確了境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制建設(shè)的目標和基本原則。

二、健全合規(guī)責任機制。要求從公司治理和內(nèi)部控制著手，明確各層級機構(gòu)、各條線部門及其主要負責人的合規(guī)管理責任，落實問題整改責任，嚴格違規(guī)問責。

三、優(yōu)化合規(guī)管控機制。要求動態(tài)重檢和優(yōu)化境外發(fā)展戰(zhàn)略，前瞻審慎地評估和應(yīng)對各類風險，健全重點領(lǐng)域制度流程，實施差異化的機構(gòu)管理模式，強化業(yè)務(wù)及產(chǎn)品合規(guī)審查和風險監(jiān)測。

四、改進合規(guī)履職機制。強調(diào)壓實一道防線直接責任，提升二、三道防線獨立性、權(quán)威性，優(yōu)化合規(guī)報告路線，建立監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改、確認、驗證的管理閉環(huán)。

五、強化合規(guī)保障機制。要求實施主動、前瞻的合規(guī)資源配置計劃，改進境外機構(gòu)負責人、合規(guī)官及重要崗位人員管理，完善激勵約束機制，加強合規(guī)文化培育、人才培養(yǎng)和全員合規(guī)能力建設(shè)，強化信息科技系統(tǒng)支持，嚴格外部服務(wù)機構(gòu)管理。

六、加強監(jiān)管溝通機制。要求加強日常監(jiān)管溝通，及時有效回應(yīng)監(jiān)管關(guān)切，認真履行整改承諾。

七、完善跨境監(jiān)管機制。銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)將完善監(jiān)管信息報送機制，加強對重點機構(gòu)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域跨境監(jiān)管，深化跨境監(jiān)管合作，增進監(jiān)管互信，提高跨境監(jiān)管有效性?！吨笇б庖姟芬缶惩庠O(shè)有經(jīng)營性機構(gòu)的政策性銀行和境外設(shè)有保險類分支機構(gòu)的中資保險機構(gòu)參照執(zhí)行。

下一步，銀保監(jiān)會將進一步督促中資商業(yè)銀行完善合規(guī)管理體系，有效維護境外金融資產(chǎn)安全，更好服務(wù)建設(shè)開放型世界經(jīng)濟，不斷提升我國銀行業(yè)核心競爭力。(實習生 李玥)

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會 中資 商業(yè)銀行