7月1日，由人民銀行西安分行營業(yè)管理部運用大數(shù)據(jù)組織搭建的“西安市銀行賬戶管理服務與風險防控平臺”正式上線運行。

據(jù)了解，該平臺是人民銀行西安分行營業(yè)管理部在新形勢下對銀行賬戶管理工作的有益探索，對優(yōu)化營商環(huán)境、防范金融風險、打擊電信網(wǎng)絡詐騙工作起到了積極作用。

平臺兼顧優(yōu)化賬戶服務與強化賬戶風險管理的要求。在客戶開戶時和賬戶存續(xù)期，商業(yè)銀行可通過平臺查詢企業(yè)和個人客戶相關風險，并根據(jù)風險程度匹配不同賬戶功能。尤其是對于企業(yè)客戶，可依托平臺企業(yè)賬戶辦理模塊，在開戶預約、業(yè)務辦理、自動報備業(yè)務流程中，運用事前準入風險判別、事中行為風險防控、事后異動風險監(jiān)測功能，實現(xiàn)全流程全生命周期的三維立體式賬戶服務、管理及風險防控，降低企業(yè)賬戶業(yè)務風險，提高賬戶管理效率;同時，平臺將人民銀行、商業(yè)銀行、公安機關三方進行電子化連接，打通了“銀警”線上信息傳遞通道，人民銀行、公安部門上傳風險名單，商業(yè)銀行查詢、排查、反饋，并可移交線索信息，有助于商業(yè)銀行對相關賬戶實施精準管控，快速斬斷違法犯罪資金鏈條，有效提高涉案賬戶風險排查和風險防控的效率，真正實現(xiàn)了賬戶風險“聯(lián)防聯(lián)控”。

前期該平臺進行了為期6個月的試運行，在試運行期間，全市已有21家銀行機構639個網(wǎng)點接入平臺。通過平臺累計辦理開銷戶等業(yè)務40648筆，向商業(yè)銀行發(fā)出開戶預約風險警示91次，開戶行為異常風險警示850次，賬戶存續(xù)期間異動風險警示1115次，成功堵截風險賬戶25戶。(西安報業(yè)全媒體記者 王赫)

關鍵詞： 營商環(huán)境 銀行賬戶 管理服務 風險防控